第四批养老目标基金获得“准生证”

天天基金网   2019-04-13 15:33 964 0

继去年三批合计40只养老目标基金获批后,第四批养老目标基金也于近日获得“准生证”,这也是今年首次养老目标基金获批。

老目标基金作为养老保障体系第三支柱的重要组成部分,备受市场关注。继去年三批合计40只养老目标基金获批后,第四批养老目标基金也于近日获得“准生证”,这也是今年首次养老目标基金获批。对于今年养老基金的投资规模,董登新表示,按照目前的基本养老保险基金委托投资的规模来看,已超过8000亿元。如果今年能够再归集7000亿元加入投资行列,那么养老基金总的委托投资规模就可达1.5万亿元。

养老目标基金作为养老保障体系第三支柱的重要组成部分,备受市场关注。继去年三批合计40只养老目标基金获批后,第四批养老目标基金也于近日获得“准生证”,这也是今年首次养老目标基金获批。据华南一家基金公司人士表示,该公司日前拿到了新的养老目标基金“批文”,计划以最快速度投入发行。


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第四批养老目标基金正式获批系,今年首次


从另一家基金公司也了解到,该公司在清明节前获得了养老目标基金批文,正在安排发行档期。“拿到了批文,过段时间就将有产品面市。”有基金公司人士说。

实际上,3月底4月初,有多家基金公司表示拿到第四批养老目标基金的批文。新获批的养老目标基金部分属于2018年4月11日第一批上报的养老目标基金,也有一些为去年下半年上报的产品。

据证监会官网显示,目前在等待“准生证”的养老目标基金共计44只。已经批复的3批产品中,首批是14只、第二批12只,第三批养老目标基金是在去年12月28日正式拿到准予注册的批复,包括13家基金公司的14只基金。

据一位业内人士表示,去年5月1日个人税收递延型养老保险在上海市、福建省和苏州工业园区开展试点,期限一年。行业都在期待,今年5月1日之后,公募基金成为个人养老金税延的投资品种。因此,前三批40只产品中不少都在力争抢在5月1日之前成立,争取及时参与个人养老金税延投资。

数据显示,目前有10只养老目标基金处于发行期,发行节奏也明显加快。不过,因为养老目标基金的密集发行,业内人士也开始担心渠道的承受能力,过于拥挤不利于发行。有基金公司另辟蹊径,将养老目标基金申请变更为发起式基金,确保发行成立。

近期,渠道也传来乐观消息。有银行渠道人士反馈,去年成立的养老目标基金业绩不错,带动了近期养老目标基金的发行。“部分赎回银行理财产品的客户,风险偏好不高,正好有一年期理财的需求,看到此前成立的养老目标基金业绩表现突出,考虑认购近期新发的养老目标基金。有客户一次认购了40万元正在发售的养老目标基金。”建行一位理财经理称。

有基金公司市场部人士透露,已成立的养老目标基金暂时未进入公司重点持续营销之列。“毕竟精力资源有限,现在主要销售其他基金产品,待税延政策正式落地后,再集中全面推广养老目标基金定投,那样会收到事半功倍的效果。”

也有基金公司人士表达了类似的看法。一位基金公司人士称,所在基金公司旗下的养老目标基金成立时间不长,没有历史业绩积累。若是现阶段去向银行推广养老目标基金定投,难度很大。而且其公司内部实施事业部制,市场部考核也有规模利润导向,很难花费大量精力去做养老目标基金的持续营销。


专家:今年养老金委托投资可达1.5万亿元


4月10日,人社部社会保险基金监管局巡视员张浩在养老保险降费形势研讨会上表示,基本养老保险改革以及投资运营制度对降费还是起很大促进作用,未来我们将进一步推动重点省份尽快启动委托投资,不仅仅加快基本养老保险城镇职工结余情况投资,还要推进城乡居民养老投资。

中邮证券董事总经理、首席研究官尚震宇昨日在接受《证券日报》记者采访时表示,养老基金入市是金融服务实体经济的一种具体表现形式,通过资本市场的配置,有序有效引导资金服务实体经济,对国家经济转型和国民经济发展具有重要意义。

“但是在职工基本养老保险基金委托投资的问题上,地方政府并非很愿意将结余的基金委托给全国社会保障基金理事会统一打理。”中国养老金融50人论坛核心成员、武汉科技大学金融证券研究所所长董登新昨日表示,例如,广东省养老金结余全国最多,超8000亿元,但是广东省却只愿意委托投资1000亿元;浙江省和江苏省的养老金结余也都超过3000亿元,而进行委托的部分才占结余的六分之一。

董登新认为,今年需要重点推动并且能够拿出更多的养老金结余进行委托投资的省份,有以下6个省市:广东省、浙江省、江苏省、山东省、上海市、北京市。

对于今年养老基金的投资规模,董登新表示,按照目前的基本养老保险基金委托投资的规模来看,已超过8000亿元。如果今年能够再归集7000亿元加入投资行列,那么养老基金总的委托投资规模就可达1.5万亿元,这是目前能够归集职工基本养老保险基金的最大规模,这对于资本市场来说,是非常重要的长期资金支持。


一季度股票等投资收益超同期水平,养老金入市规模待加大


人社部数据显示,截至2018年底,累计已有17个省区市委托投资基本养老保险基金8580亿元,已经到账的资金达到6050亿元。其中有9省市已启动了城乡居民基本养老保险基金的委托投资,合同金额773亿元。

《全国社会保障基金理事会基本养老保险基金受托运营年度报告(2017年度)》显示,2017年,基本养老保险基金投资收益额87.83亿元,投资收益率5.23%。这是基本养老保险基金首次披露年度投资收益。

在基本养老保险基金投资运营启动之初,当时官方预计,以2014年养老基金累计结余3.5万亿元测算,能够用于投资的资金量约为2万亿元。这个资金量还会随着基金结余规模的提高而提高。但是,推进并不如预期。

人社部基金监督局局长唐霁松在今年2月举行的第五届全国社会保障学术大会上表示,养老金委托投资规模只占到了基金积累额的15%,还有大量的养老保险基金存在银行或是购买国债,随着老龄化程度的加深,养老保险基金保值增值的风险也在加大。因此应当推动养老基金投资运营规模不断扩大,逐步扩大养老基金投资范围。

在10日的研讨会上,人力资源和社会保障部社会保险基金监管局巡视员张浩也表示,未来将进一步推动重点省份尽快启动委托投资。不仅仅加快基本养老保险城镇职工结余的投资,还要推进城乡居民养老投资。

全国社保基金理事会副理事长王文灵说,目前为止,中国已经成为世界上老年人口最多的国家。老龄人口数量进入快速增长阶段,人口抚养比快速增长,直接带来对养老保险制度财务可持续性的挑战。

也因此,对于未来养老金支付缺口,无论是现有结余资金的规模,还是储备基金累计规模都不够(支撑),应当采取多项措施进一步推动基本养老保险基金投资,加快发展壮大基金储备规模。

王文灵说,要高度重视养老金投资作用。社保基金目前投资收益和国家财政拨款基本上已经达到50:50的状况。

《全国社会保障基金理事会社保基金年度报告(2017年度)》显示,社保基金自成立以来的年均投资收益率8.44%,累计投资收益额10073.99亿元。2017年末,社保基金资产总额22231.24亿元。