​“科技南华”系列专题报道丨南华期货高效管理转化为生产力

科技武装公司管理系统

过去十年中，移动互联、在线社交、大数据、云计算、人工智能、区块链等信息技术如雨后春笋般出现，不仅颠覆性地改变了人们的生活，而且对各行各业的发展方式和方向产生了积极而深远的影响。南华期货经过多年的努力，高举技术研发的大旗，不断提高自身的技术研发能力。技术研发团队通过内外兼修、自主研发和集成创新相结合，以数据为抓手，围绕人、财、物、事打通企业营销、服务、交易、管理、沟通等全流程，在合规的前提下效率最大化，提高效率、提高准确性，使南华期货成为国内为数不多的既有核心交易、风控、行情系统开发能力，又有完整内部业务管理系统开发能力的金融企业。

夯实管理  集成OA促使协同效应最大化

金融企业合规优先，合规需要通过规范、一致的工作流程（work flow）来保证。流程则是串接各个部门的纽带，合理的流程是各部门高效协作的基础。因此，高效迅捷的工作流系统是企业重要的基础设施。

现今，企业工作流系统一般内嵌在办公自动化系统（OA）中。一直以来，南华期货十分重视合规和协同效率，是较早应用OA系统的期货公司之一。2008年上线了OA系统后，南华期货依托OA系统规范了公司各项业务流程。

由于最早这套OA系统是从市场上的供应商处采购，系统基于关系数据库架构，而传统数据库架构的特性决定了随着数据量的积累，OA系统的速度会越来越慢，每隔一年左右的时间就需要对数据库进行分库、分表等优化，甚至需要更新服务器硬件以提高响应速度。此外，这套OA系统很难与其他业务系统整合，起于流程也止于流程，无法与其他业务系统自动进行数据交换，在使用过程中，OA系统就逐步退化成了留痕工具，不利于公司整体管理效率的提升。在系统速度以及与其他业务系统的互操作性上，这套系统也远落后于公司需求。

南华期货自2011年成立技术研发部门以来，一直致力于通过技术创新来推动管理能力的创新。经过多年的发展，已经打造出一支技术扎实、经验丰富、稳定高效的研发团队。2016年下半年，南华期货技术团队对市场上的成熟OA系统进行了一次深入调研。经过充分的技术论证和方案比较，团队发现，市场上大部分的OA还是基于关系数据库，在长时间运行后，很可能会再次陷入更新硬件和数据库优化的循环中。短时期内，市场上很难找到能够完全满足公司要求的OA系统。在充分评估的基础上，南华期货作出了自研OA系统的决定。

南华自研OA系统基于成熟的开源工作流方案、采用NoSQL和微服务架构、内嵌静态化模块，可平行扩展，系统速度不会因数据量的增长而降低。2017年年初，自研新OA系统上线以来，7×24小时连续运转，经过三年多高强度使用考验，系统内共完成约20万笔流程和180万个任务，系统的性能、稳定性都经受住了考验，没有再出现数据量大而影响系统速度的情况。

此外，南华OA系统还充分考虑了系统融合的需求，设计有数据集成接口，流程中的步骤可同步其他业务系统的数据展示、可回写流程决策数据到其他业务系统生效。解决了多个业务系统整合的难题，既能保持不同业务系统边界清晰，又能实现彼此之间相互协作。目前通过数据集成接口，南华OA已成功与用友NC企业数字化平台、腾讯企业微信、CRM客户关系管理系统、CMS内容管理系统等各类业务系统互联互通，不仅提高了协同效率，而且提升了数据准确性。

在终端配置上，南华OA系统提供了WEB、手机APP、企业微信应用等多种终端，手机APP同时支持iOS和Android两大移动终端平台。通过与企业微信的深度整合，南华OA的流程通知能通过企业微信及时传递，业务人员也能从企业微信的消息中直接进入流程处理。减少了操作的繁琐度，进一步提升处理效率。

对外业务上，依托南华OA的数据集成能力，南华期货还在网站、手机APP推出了网上营业厅，客户可以自助通过网站或手机APP发起业务申请，网站通过数据集成接口，可以自动在OA系统中发起相应业务流程，并同步客户填入的数据，OA流程在业务部门间正常流转后，再把处理结果反馈给网站或APP上的客户，形成客户自助服务的闭环。

内外兼修  双重“保险”提升安全性

监管对金融企业系统和数据的安全有很高要求，近年监管要求还有逐年提高的趋势。南华期货较早引入了双因素认证（Two Factor Authentication），并在2011年研发了动态令牌（OTP）管理系统。通过与硬件令牌厂商合作，南华期货结合自主研发的OTP管理系统，实现了各类应用场景的双因素认证，既支持上海动联（DynamiCode）、上海林果（LingouTech）等厂商的硬件令牌，又支持符合RFC6238标准的软件令牌（如，Google Authenticator、Microsoft Authenticator等）。其中，动态令牌每分钟生成一组6位或8位数的动态密码，动态密码只在短时间内有效并能且只能使用一次，结合动态口令和其他传统验证方式的双因素认证，能够进一步提高身份验证的安全性，更大程度上防止身份冒用和非法访问。

南华OTP管理系统集中管理动态令牌的用户绑定、应用绑定和鉴权服务，提供Java和C++ API接口供各类应用系统对接。同时，该系统也支持Radius协议，可为各类网络设备增加双因素认证功能。目前，南华OTP已经广泛应用于南华期货OA、业务管理系统、虚拟专用网络（VPN）、虚拟桌面（VDI）等各类应用场景。双因素认证的实施，不仅增强了系统的安全性，还培养了员工的安全意识。

环环相扣  管理能力“生成”生产力
强大的技术支持可以提高协同效率和用户体验，实现“比业务更懂业务，比用户更懂用户”，帮助公司建立敏锐洞察力和快速适应变化的业务管理能力。随着互联网企业往金融行业的渗透，传统金融企业发挥专业优势的同时，必须不断增强信息技术能力，通过整合内外部资源，努力增强管理能力，降低管理成本，从人工管理逐步转变为系统管理和自动化管理，才能迎接互联网时代的挑战。

在流程管理和安全保证的前提下，南华期货逐步在各个环节导入信息技术手段，进一步加强和规范管理工作，通过外部合作和自主创新建成了南华综合管理平台。综合管理平台由多个子系统组成，例如，资源管理、合规管理、结算管理、CRM客户关系管理等。各个子系统之间既相互独立又相互联系，通过数据共享实现一体化、系统化业务管理。

其中，资源管理系统项下模块包括IT资源电子台账系统、短信管理系统、影像系统等。IT资源电子台账系统负责所有机房、信息点、IT设备、IP地址、链路、供应商、维保等信息的登记记录，做到IT资源的全生命周期管理；短信管理系统管理了所有运营商和第三方短信发送通道，业务通知短信都可以通过短信管理系统向客户发送，短信管理系统提供API给其他系统调用，已发的短信都可以在短信管理系统中查询；影像系统集中管理非结构化数据，各类签名留样、证件扫描件、录音录像的数据分门别类地保存，方便查找和更新。

合规管理系统则通过记录和存储合规相关的数据，整合了客户适当性系统，存储和管理适当性问卷和客户填报更新的情况，同时实现了与网上开户和网站的无缝对接。无论客户通过南华期货网站填写适当性问卷，还是通过监控中心网上开户系统填写的适当性问卷，都能被自动读取并解析到合规管理系统中，并会持续跟踪客户的适当性更新情况。

结算管理系统主要功能有客户信息管理、客户账单管理、客户及营业部报表、非标出入金管理、客户积分管理、各种账单格式转换工具、营业部月度交易及资金报表等。

南华期货的CRM客户关系管理系统则主要管理客户服务情况、客户与经纪人的关联关系、客户休眠激活管理、佣金计算和管理、实盘大赛管理等。各类业绩指标都可以按比例分配，能在多个业务团队间合理分配手续费、客户权益和可用资金，这将便于计算手续费、日均权益、日均可用权益等各项经营指标。

有备无患  科技武装历史时刻“显神通”

早在2013年，为了实现办公系统的安全访问，南华期货软件部自研了OTP动态令牌系统，上线了南华通这个VPN拨号软件，依托VPN网络，员工通过OA账户和动态令牌双因素认证就可以实现VPN拨号到公司的办公内网。至此，每个新进员工都会配置一个动态令牌，用于访问各类办公系统。同期，南华期货还在内部推广了云桌面方案，用于中后台人员内网业务系统的日常操作，云桌面和办公电脑严格物理隔离，保障数据安全和系统稳定。
今年新冠肺炎疫情期间，无论是投资者还是期货公司人员都自觉开始了“线上见”的日子。而疫情带来的“蝴蝶效应”让国内、国际市场行情风云莫测，尤其是近两个月来“黑天鹅”事件不断，为期货市场投资者的交易带来了众多不确定因素。然而，云桌面和南华通则成为南华期货迎接“历史大考”、保障线上工作高效、有序的两大“利器”。多年来，在信息技术上的投入和经验积累，加上已经建立起的成熟技术体系，让南华期货在这样的特殊时期实现了各项工作的井然有序。

据了解，1月29日，南华期货网络工程部接到公司领导指示，要求做好疫情下公司员工远程办公的技术方案和支撑，做好本部门系统运维人员的AB岗位排班。在自2013年的技术储备及到今天的使用积累的基础上，当天该部门就给出技术方案并进行了审核评估。

南华通VPN接入启动双运营商200M线路的容量，确保了员工远程办公的流量增长和稳定、启动云桌面的双因素认证和VPN通道，员工在家可顺利进行业务系统相关操作。一系列的准备切换操作，立马把员工的办公搬到了家里。VPN、数据加密、双因素认证、堡垒机等技术，则确保了数据的安全和审计。此外，依托于南华期货强大的数据中心资源，上述一系列设施都设置在数据中心机房，确保办公大楼出现突发情况下不受影响。随后的2月1日，南华期货风控、结算、运维部门立即根据技术方案进行了线上AB岗位的实际演练操作，结果得到了大家的肯定。同一天，技术部还协同客服、财务部门的应急方案进行了演练。“没想到在这次新冠肺炎疫情中，我们的云桌面和南华通发挥了这么大的作用！”这是南华技术人员最近一直挂在嘴上，最津津乐道的话题。
面对投资者，疫情期间国内外行情波动大，南华期货的400电话作为公司唯一官方电话入口，必须保证24小时有人接听，解决网上开户等问题。据介绍，南华期货早在2015年就建立了思科统一协同方案，通过数字电话和网络，可以保持通讯不间断。此次疫情期间，通过思科JABBER软件电话，公司将客服部门办公电话搬到了员工手机上，确保不漏接一个电话。至此，风控、结算、客服、财务公司各业务部门完整地实现了疫情防控下的协同办公。

交易系统的稳定是对公司核心业务的重要保障，南华期货依托“两地三中心”的交易核心机房，确保任何突发情况下系统切换接管。上海、杭州两地运维人员物理隔离，两地人员通过AB岗实现本地人员的内部两组隔离，做到万无一失。

在对客户的信息服务方面，南华的业务人员积极通过直播技术和自建的思科WEBEX会议系统，确保了疫情下和客户的信息沟通、咨询共享。