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易通贷倒塌!平台26人被采取强制措施

中国基金报   2019-04-22 11:23 3210 30

北京市公安局海淀分局对易通贷平台法人、实际控制人王某等二十六名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

  因逾期陷入兑付危机的易通贷,有了新消息。

  

  最新消息显示,今年2月,北京市公安局海淀分局对易通贷以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,经过前期大量调查取证工作,2019年4月16日对易通贷平台法人、实际控制人王某等二十六名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。


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  易通贷平台26人被采取强制措施

  

  昨日晚间,海淀公安分局通过官微通报,2019年2月,北京市公安局海淀分局对北京易通贷金融信息服务有限公司(以下简称“易通贷平台”)以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,经过前期大量调查取证工作,2019年4月16日对易通贷平台法人、实际控制人王某等26名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

  

  据悉,海淀公安分局已成立专案组依法加大对该案的侦办力度,全面核查易通贷平台及相关涉案人员的资产情况,尽最大限度为投资人追赃挽损。

  

  为方便广大投资人报案,该案受理以后,海淀分局已向全国各地发布协查,目前未报案的投资人可以通过邮寄材料方式报案。此外,海淀公安分局称,警方敦促其他涉案人员应尽快至海淀公安分局经侦支队投案自首,争取从轻处理。


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  工商信息显示,易通贷成立于2011年3月,是中国最早的互金平台之一,公司注册(实缴)资金1.5亿元,公司法定代表人、大股东为王岩。

  

  值得注意的是,易通贷二股东君石投资其实也是王岩控制的公司,君石投资是君石控股全资子公司,而国联资管持有君石控股30%股份,王岩则分别持有君石控股及国联资管70%股份,为上述两家公司第一大股东。

  

  易通贷:3月底实现

  

  首期1000万普惠式现金兑付

  

  早在2018年8月,就有消息传出,称易通贷出现较大规模逾期。

  

  逾期爆发后的2018年8月3日,易通贷官网发布公告《致易家人的一封信》,承诺平台“不清盘、不退出、不跑路、不失联”,并表示当前承受的巨大舆论压力,是由于部分借款人恶意制造恐慌,伺机逃债。2018年8月底,易通贷再次发文承诺会保障投资者利益,称计划于2018年12月26日开始恢复兑付。

  

  易通贷官网披露,截至2018年10月31日,平台累计借贷余额达30.3亿元,逾期金额及笔数分别为7亿余元、3676笔,逾期90天(不含)以上金额及笔数分别为7778.48万元、31笔。

  

  中国互联网金融协会数据显示,易通贷2018年3月至8月逾期笔数为0,从9月开始飙升。截至2019年2月28日,平台借贷余额为14.58亿元,逾期金额高达17.83亿元,金额逾期率高达119.55%。

  

  3月26日,易通贷在其官网发布关于2019年3月现金兑付的公告,称将于3月31日前实现首期普惠式的现金兑付,总金额为1000万元。公告同时预计,4、5、6月,平台每月均将现金兑付不低于1000万元,平台将持续实现兑付。根据公告,已经参与36期现金兑付并签订合同的出借人不参与本次现金兑付。

  

  此后,公司官网还分别于4月8日和4月15日发布了《致易家人的一封信》和《第四批资产兑付清单》两份公告。

  

  易通贷老板曾表示:

  

  浮躁与机会并存

  

  一直以来,互金平台流传着一句话:“南有陆金所,北有易通贷”。作为最早成立的网贷公司之一,易通贷曾大力宣扬合法合规运营。

  

  据了解,2014年,易通贷获得ICP经营许可证;2015年9月,易通贷加入北京市相关行业协会;2017年4月,易通贷加入中国互联网金融协会,能够顺利成为最高规格自律组织的会员,体现了行业对易通贷安全合规、稳健经营的认可;同年8月,易通贷通过了iTrustAAA级企业信用等级认证。同年公司还接入工信部旗下中国电子商务协会反欺诈系统,该系统提供电子签名、电子存证、黑名单共享等服务,将用户的资金安全提升了数个等级。

  

  作为公司实控人和大股东,王岩也多次在公开场合谈及“自律”。

  

  2014年,王岩在接受采访时表示,“不谋万世者,不足谋一时;不谋全局者,不足谋一域。在浮躁与机会并存的互联网金融时代,几乎所有P2P平台都选择了快速扩张,只有易通贷反其道而‘求稳’,集中力量做安全、做风控,而自律正是我们稳健发展的基础。”

  

  同在2014年,易通贷首创并建立了投资者保护委员会,同时也是首个发布自律制度的P2P平台;7月份,又推出了业内首份信息披露制度。

  

  对此王岩曾表示,P2P行业的外部监管仍显匮乏,在他律尚未完善之时,自律非常重要,而自律是需要勇气的,中国的市场越来越好,市场会选择诚信、合规的企业,易通贷的信息披露制度已经达到十分严谨的标准,就一家公司而言,走到这个层面已经很强了。

  

  北京市网贷行业整治期

  

  进入行政核查阶段

  

  2018年8月,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,开启了网贷机构的合规检查程序。

  

  按照网贷整治办要求,P2P网贷机构需要通过网贷机构自查、中国互联网金融协会和各地方协会自律检查、各地方网贷整治办行政核查三关,试运行无误之后方可申请备案。

  

  2019年2月前,上海、广州、深圳对网贷机构的行政核查工作已经结束。4月18日,北京市互联网金融行业协会举行的资产管理联盟系统上线暨第三批网络借贷主体逃废债名单发布会上,北京互金协会秘书长王思聪透露了北京P2P合规检查的最新进展。

  

  据悉,北京市于4月18日启动网贷平台的行政核查工作,目前北京的行政核查工作已经全面开始,预计6月底结束。今年下半年,全国或将启动行业分批试点备案。

  

  知情人士表示,东城区平台行政核查期间,P2P平台需要提供的主要材料包括:实际控制人、董监高全部人员名单,简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明及各股东对外投资列表、以及2019年新增业务模式说明等。