区块链成各类骗局的“新外衣”，揭秘虚拟货币骗术

“矿机一响，黄金万两”……如今，区块链成为各类骗局的“新外衣”，非法虚拟货币交易又有死灰复燃的迹象。

在近期国际金融市场波动较大的情况下，这种赌博心理被别有用心的非法分子利用，甚至有平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”概念，而实际情况则是其价格大幅下跌致使消费者损失惨重。

当前虚拟货币炒作之风有所抬头，中国互金协会4月2日发布关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示，郑重提醒：任何机构和个人都应严格遵守国家法律和监管规定，不参与虚拟货币交易活动及相关投机行为。

近年来，与虚拟货币相关的炒作层出不穷，相关融资主体通过违规发售或流通代币向投资者筹集资金或比特币、以太坊等虚拟货币，但是ICO这类行为其本质都是属于未经批准的非法公开融资行为，涉嫌金融诈骗、非法集资、传销等违法行为。

区块链不等于虚拟货币。区块链是虚拟货币的底层技术和基础架构，比特币等虚拟货币其实是区块链技术的一种表现形式和应用。代币发行融资中使用的代币或虚拟货币，由于不是货币当局发行的，不具有法偿性与强制性等货币属性，因此不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。

然而，如今在的区块链骗局似乎正在“去区块链化”，薅羊毛似乎成为币圈新项目拉新获客的一大方式。

“有赚”app就曾一度盛行，以薅羊毛为噱头，挖矿赚钱，众多网友一不小心便上当受骗。该app宣称，在软件中注册后系统会送给用户一个矿机进行挖矿，获得水晶后可以出手变卖，卖出可以获得1元左右，随后可以提现到支付宝，20分钟之内即可到账。

“有赚”将自己包装成区块链产品，并宣称“新用户0元最高薅羊毛30元，提现秒到，警惕性差的网友便因此受骗，更有网友直接向律师求救。

事实上，有赚区块链的骗局并不高明，甚至早已露出马脚。有赚区块链对外宣称，平台的充值和提现都通过区块链完成，平台不会收取用户一分钱。但事实上，所有投资者都只能通过微信、支付宝、银行转账的方式转入资金，更值得一提的是，其收款账户全部是个人账户。

另外，莱卡星球、趣合成、恐龙有钱、攒钱锦鲤等合成养宠游戏也曾一度在币圈流行，其最大卖点，就是“0撸分红”。也就是说，用户可以零成本参与，在手机APP内以做任务的方式换取算力，并以此获得分红收益。使用者在游戏中通过宠物养成、拉人集赞、好友助力、获取能量等方式获得虚拟货币，并因此体现获得分红收益。这些骗局在宣传文案中更突出“0元参与”“新人薅羊毛”“躺着就能赚钱”等内容，打着区块链的旗号招摇撞骗。

不法分子伪装成区块链投资专家、托身“数字货币”“区块链”“金融创新”项目内部人员，依托互联网，通过聊天工具、交友平台和休闲论坛，大肆宣传虚拟货币、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机遇，参与虚拟货币交易。

中国互金协会介绍，在诱导消费者入场后，平台会采用各种操纵市场手段侵占消费者财产。举例而言可以通过以下三种：

在消费者不知情的情况下，平台通过高买低卖、高频交易等恶意操作程序侵占消费者财产。

平台使用横盘、拉盘、砸盘等技术手段操纵交易，消费者完全不知道实际交易情况。

平台常通过宕机、拔网线、冻结资产等手段使交易突然停滞，参与杠杆交易的消费者因无法主动平仓引发爆仓而损失惨重。

平台设置在海外，损失还能追回吗？

注意，一旦发生财产损失很难追回！

互金协会称，为逃避监管打击，一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外，继续从事相关活动。

由于“出海”经营，这些平台运营主体较为隐蔽，其通过频繁变更网站域名和服务器地址，以及采取线上导流线下交易等方式，逃避监管部门打击，其运营主体注册地、办公地以及业务开展区域常常不同，消费者往往无法确定运营者身份，一旦发生财产损失很难追回。

早在2019年10月13日，中国互金协会就发布了《关于防范以区块链名义进行ICO与“虚拟货币”交易活动的风险提示》，提示各会员机构应严格遵守国家法律和监管规定，恪守行业自律要求，主动抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易活动的炒作行为。

中国互金协会发布风险提示称，据金融监管部门和中国互联网金融协会监测发现，近期一些不法分子打着区块链旗号大肆炒作“虚拟货币”，ICO与“虚拟货币”交易活动在境内有死灰复燃迹象。究其本质，此类活动并非真正基于区块链技术，而是以区块链之名，行ICO与“虚拟货币”交易活动之实，违反了中国人民银行等七部委于2017年9月联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》有关规定，并会损害消费者合法权益。

为此，中国互金协会郑重提醒：各会员机构应严格遵守国家法律和监管规定，恪守行业自律要求,主动抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易活动的炒作行为。

中国互金协会呼吁广大消费者应谨慎判断以区块链名义进行的ICO与“虚拟货币”交易活动，主动增强风险防范意识和自我保护意识，不要盲目跟风炒作，防止上当受骗造成经济损失。如发现有任何机构涉及此类非法金融活动，消费者应及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向公安机关报案。